wordpress themes.

Размышления о Скамах. Кто виноват и что делать?

Размышления о Скамах
Добрый день, инвесторы клуба OkInvest!

За апрель—июнь 2013 года сразу множество инвестиционных компаний потерпели крах.

Я могу назвать Ландора, Сангруп, UPS, Аксиомлаб, Стабилити, но есть и множество других, которые не были столь популярны.

Как же быть? Что же делать, чтобы не терять деньги в подобных крахах? Об этом и пойдет речь в данной статье.

 

Что же выбрать ХАЙПЫ или ДУ?

ХАЙП — это высокодоходный инвестиционный проект (сокращение от HYIP — High Yield Investment Program). По определению Википедии «Это мошеннический проект, похожий на инвестиционный фонд с высокой доходностью.»

По своей сути это финансовая пирамида. Прибыль берется от привлечения новых клиентов. Когда поток новичков иссякает и компания не может отвечать по своим обязательствам, то проект закрывается.

Из этого автоматически следует, что проект в любом случае закроется. Очень странно видеть людей, которые вкладывают деньги, а потом, после краха, кричат, что их обманули и пытаются найти организаторов и с них что-то получить.

Люди, по сути, хотят жить за счет других. Самостоятельно создать бизнес они не могут, видимо не хватает знаний, опыта, мотивации, терпения и т.д. Поэтому они пользуются плодами трудов других людей, пусть даже организаторов тех же хайпов. Пока все идет хорошо, люди гордо называют себя инвесторами, игнорируя, что не создав ценности получают выгоду, т.е. паразитируют (извиняюсь за прямоту).

Однако, когда проект закрывается, то организатор вдруг становится мошенниками, а клиенты обманутыми вкладчиками. Кем они обмануты, если изначально известна природа проектов? Это изначально была игра в стулья. Кто сесть не успел, когда закончилась музыка, тот потерял деньги. Зачем потом кулаками махать и плакать, что «злой дядя» последние деньги отобрал.

Теперь рассмотрим Доверительное Управление. Некто организовал свой бизнес и решил делиться прибылью с людьми, привлекая деньги. Появилась новая компания. В нее инвесторы понесли деньги. Компания работает, приносит прибыль и делится ею между инвесторами.

Все сделано честно, и такая компания не боится оттока людей. Она может спокойно работать, даже если нет новых инвесторов. Но это не в коем случае не означает, что компания будет успешно работать.

90% новых бизнесов закрываются в первый год своей работы. 90% от компаний переживших первый год не доживут до 10-ти летнего возраста. Это мировая статистика. Это значит, что вероятность вложиться в компанию, и не потерять деньги за 10 лет — одна сотая.

В случае Форекса все еще хуже: 98% трейдеров теряют все свои деньги.

Любой нормальный инвестор понимает, что он рискует. Более того, он понимает, что доверяя деньги другим, он передает и ответственность. Сам то он что-то не захотел учиться долгие годы и торговать самостоятельно. Пользоваться плодами труда других людей несомненно легче.

Однако, как только у бизнеса появляются проблемы (просадка счета, крах платежной системы, наконец болезнь ведущего трейдера и т.п.), то инвесторы вдруг начинают кричать про справедливость, начинают требовать назад свои деньги, а компанию считать мошенниками.

Где же тут мошенничество?

Извините, но инвестиции — это бизнес. А большинство людей, при крахе компании, ведет себя как малыши у которых чупачупс отобрали. Нужно серьезнее относится к своим поступкам. Если решаете стать инвесторами, то научитесь оценивать и управлять рисками.

 

Цепная реакция банкротств

Цепная реакция банкротств
Основным средством повышения надежности вложений является диверсификация, т.е. распределение средств между различными активами. Однако, если у вас деньги лежат в 10-ти компаниях, то это не значит, что этого достаточно.

Дело в том, что существуют события, которые могут в цепной реакции уничтожать множество компаний. Вспомните про Великую Депрессию в США в 1929 году, когда обанкротилось несколько тысяч банков и сотни тысяч предприятий.

А как же апрель—июнь 2013 года?

Когда платежная система Liberty Reserve остановила свою работу, в связи с арестом счетов, то все компании, у которых были активы в данной платежной системе, понесли убытки. Для пирамид это закончилось плачевно.

Масло в огонь подливал тот факт, что при крахе одной компании, люди начали выводить деньги и из других.

Это невозможно предвидеть. Это невозможно контролировать. Однако при грамотной диверсификации рисками можно управлять.

 

Грамотная диверсификация

Риски вложений в разные компании не одинаковые. Сейчас мы рассматривает только инвестиции в интернете (остальное ищите тут).

Все компании можно разделить на 3 типа: брокеры, ДУ, Хайпы. Деньги, в эти компании, стоит распределять следующим образом:

  • 50% в ПАММ-счета брокеров
  • 30% а компании с Доверительным Управлением
  • 20% в Хайпы (финансовые пирамиды)

В этой ситуации лавинообразное закрытие хайпов приведет к потере максимум 20% портфеля.

 

Психология инвестора

Психология инвестора
Как не странно, но причина потери денег в современном мире та же, что и тысячи лет назад. Это жадность и нетерпение.

Запомните:

«Для инвестора важнее не терять деньги, чем получить больше прибыли!»

Это правило можно проиллюстрировать следующим расчетом. Допустим мы потеряли -50% денег. Чтобы теперь вернуться к исходному состоянию необходимо удвоить наши средства, т.е. получить +100% прибыли. Терять легче чем зарабатывать.

Поэтому инвестор должен сосредоточиться на создании надежного портфеля, который не допускает убытков, а не гнаться за прибылью. Лучше зарабатывать меньше, чем много терять.

Многие начинающие инвесторы этого не понимают. Они думают, что если они уже год вкладывают в компанию (например в Гамму), то это говорит как-то о ее надежности.

Это не так! Только вы сами можете повысить надежность ваших вложений:

  • в первую очередь не ленитесь изучать данные о компаниях;
  • вкладывайте в множество активов. Не жалейте времени на расширение инвестиционного портфеля;
  • распределяйте капитал: 50% в консервативных, 30% в умеренных, 20% в агрессивных инвестициях;
  • повышайте свою финансовую грамотность;
  • не перекладывайте ответственность на других — если вы потеряли деньги, вложив в компанию, то это результат вашего решения. Это целиком ваша вина. Найдите свои ошибки и идите дальше, стараясь больше их не совершать;

Надуюсь, что данная статья поможет вам собраться после цепи крахов инвестиционных компаний. Заставит заново оценить свой инвестиционный портфель и реорганизовать его в соответствием с рекомендациями.

Подобная встряска полезна, чтобы Вы не забывали: инвестиции — это бизнес. Или вы подходите к делу серьезно, учитесь и применяете знания на практике, или вы теряете свои деньги. Лень наказуема бедностью.

Удачи вам!

Поделиться в соц. сетях


Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.


Оставить комментарий


Использование материалов данного сайта запрещено, без активной гиперссылки на сайт - http://okinvest.ru.

Автор не несет ответственности за деятельность компаний, описанных на сайте. Уведомление о рисках.