wordpress themes.

Доверительное Управление Инвестициями. С чего начать?

Управление активами

В своих статьях я уже не однократно писал про фонды доверительного управления (сокращенно ДУ) вашими активами. Однако, мы так и не поговорили, что же это такое, и как начать приумножать свои деньги, используя подобный механизм.

Доверительное управление — это оптимальный вариант для инвесторов, которые хотят оградить себя от сложностей и рисков самостоятельного размещения капитала, и делают выбор в пользу профессионального управления. После заключения договора (оферты), заниматься управлением вашими деньгами будет управляющая компания. Именно она будет принимать решение относительно того, куда, когда и как вкладывать деньги.

Однако данный способ инвестирования имеет свои особенности, преимущества и недостатки. Об этом и пойдет речь в данной статье.

 

Цель доверительного управления

Переложить заботу об управлении вашими деньгами на плечи профессионалов в финансовом деле. Это позволяет получать значительные прибыли даже без специальных знаний и умений в области инвестирования.

Те люди, которые считают, что торговля на бирже акций или фондов дело простое, обычно приходят с большими надеждами, но очень быстро теряют свои деньги. Дело в том, что грамотной торговле нужно учиться, возможно, несколько лет. Современный рынок — это крайне агрессивная и не устойчивая система. События на нем разворачиваются в реальном времени, поэтому ситуация может измениться в любую секунду.

Вы отошли выпить чашечку чая, вернулись, а ваших денег уже нет... Но не все так плохо. Дело в том, что на рынке работает огромное количество профессионалов, которые не только высоко образованные люди, но и профессионально этим занимаются, а значит будут следить и за деньгами и за ситуацией в целом, чтобы предугадывать поведение рынка и увеличивать свои прибыли.

 

Управление активами

Зачем нужен заемный капитал?

Однако, какими деньгами должны торговать эти люди? Дело в том, что если данные профессионалы будут торговать только своими собственными деньгами, то они вряд ли смогут много заработать. Чем больше в торговом капитале доля заемных средств, тем больше норма прибыли. Поэтому профессиональные трейдеры, брокеры, управляющие компании стремятся заполучить в свое управление как можно больше средств.

Представьте, что за один день компания смогла увеличить свой капитал на 1%. Если капитал составлял 1000$, то этот день ей принес 10$ прибыли. Однако если эта же компания возьмет у инвесторов деньги на сумму, допустим, 10 000 000$, то за день прибыль составит уже 100 000$. Если компания за свое управление деньгами возьмет 15% от прибыли, это значит, что она за один день заработала 15 000$.

В результате все довольны: профессионалы занимаются любимым делом, рискуют чужими деньгами и зарабатывают огромные деньги. С другой стороны не профессиональные инвесторы так же остаются в выигрыше, т.к. их деньги начали работать и приносить им прибыль.

Если же Вы хотите постигать финансовую грамотность и учиться самостоятельно приумножать свои деньги, то доверительное управление вашими деньгами, так же Вам в этом поможет. Дело в том, что с первого дня Вы сможете не только приумножать свои деньги, но и учиться на действиях опытных трейдеров.

 

Формы доверительного управления

  • Самой простой формой доверительного управления можно назвать банковский депозит, но… Доверив свои деньги банку, Вы не получите большой прибыли, хотя, всем известно, что банки «крутят» Ваши деньги и получают большие доходы, но Вам достанется только ничтожный процент. Часто прибыли по банковскому депозиту даже не достаточно, чтобы перекрыть инфляцию, в результате вы все равно будете терять свои деньги.
  • Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы) — это еще один вид долгосрочного инвестирования. Подобные фонды составляют свой инвестиционный портфель из различных ценных бумаг, а инвестору предлагают купить один «пай». Т.е. долю данного портфеля. Проблема в данном виде инвестирования заключается в том, что он хорошо работает только на растущем рынке. В остальное время акции могут колебаться в цене, так что инвестор не будет получать прибыль или даже будет нести убытки.
  • Управляющие компании — это значительно более современная форма управления вашими деньгами. Дело в том, что отдавая деньги управляющей компании, вы не указываете в какие именно активы их нужно вкладывать. Это будут решать профессионалы, в зависимости от ситуации на рынке. Вкладывая деньги таким образом они будут работать по разному, в зависимости от того, растущий сейчас рынок, боковой или падающий. Но в любом случае Ваши деньги будут работать.

Не всегда управляющая компания, это непременно организация. Это может быть и один человек, который занимается управлением чужими деньгами. Подобные компании могут заниматься инвестициями в самых разных секторах.

Рассмотрим наиболее популярные варианты доверительного управления:

  • На рынке Форекс;
  • На фондовом рынке ценных бумаг (акции, облигации, фьючерсы);
  • В ставках на спорт;
  • В реальном секторе экономики (торговля, строительство, ремонт и т.п.);
  • В множественные источники. Такие компании сами диверсифицируют свой капитал;

Нельзя сказать, какая из областей инвестиций более доходная. Все зависит от компании, времени, и множества других факторов. Изначально мы не можем знать, куда лучше вкладывать деньги. Поэтому не стоит доверять все деньги одной компании. Нужно управлять рисками и диверсифицировать свой инвестиционный портфель.

Работа с управляющими компаниями, существенно более выгодна, чем вложения в банке. Однако в России данная деятельность еще до конца не урегулирована на законодательном уровне, поэтому подобные инвестиции более рискованные, чем банковские депозиты.

 

Как выбрать лучшую управляющую компанию?

Какую компанию выбрать?

  • Обращайте внимание на срок, в течении которого работает данная компания;
  • Изучите историю доходности: максимальные потери, среднюю прибыль, стабильность работы и т.п. Если компания плавает и ее прибыль колеблется в широких и отрицательных диапазонах, то это предостерегающий сигнал. Инвестируйте в подобные компании более осмотрительно;
  • Старайтесь изучить стратегии управляющих. Есть ли они вообще, насколько они рискованны и целесообразны. Обратите внимание на загрузку депозита, т.е. какую часть от общего портфеля используют при торговле с каким либо инструментом. Если 1-15 %, то при неправильном расчете управляющий не сольет весь депозит. Если 100%, то при неправильных расчетах управляющего можно все потерять.

Однако все равно не завывайте, что любые инвестиции сопряжены с риском, поэтому диверсифицируйте капитал как в разных управляющих, так и в разные компании.

Не забывайте, что начинать любые инвестиции нужно не с выбора компании, а с составления инвестиционного плана. Сперва нужно рассчитать и спланировать свой бюджет, и определить в каком порядке, куда и как часто Вы будете инвестировать. Как будете выводить свою прибыль и куда ее реинвестировать.

Готовы инвестировать, но не знаете куда?

Посмотрите мой инвестиционный портфель. В него я публикую только проверенные компании, хорошо себя зарекомендовавшие в течении длительного времени.

Однако, помните:

Не вкладывайте то, что боитесь потерять!

Всегда диверсифицируйте свой капитал!

Поделиться в соц. сетях


Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.


Оставить комментарий


Использование материалов данного сайта запрещено, без активной гиперссылки на сайт - http://okinvest.ru.

Автор не несет ответственности за деятельность компаний, описанных на сайте. Уведомление о рисках.